Samenvatting

De Excel INTRATE-functie geeft de rente voor een volledig belegd effect.

Doel

Krijg een rentepercentage voor volledig geïnvesteerde veiligheid

Rendement waarde

Rentepercentage als percentage

Syntaxis

=INTRATE (afwikkeling, looptijd, belegging, aflossing, [basis])

Argumenten

Afrekening – Afwikkelingsdatum van het effect – Vervaldag van het effect – Vervaldag van het effect – Het oorspronkelijk belegde bedrag – Het op basis van de vervaldag ontvangen bedrag – [facultatief] Dagtelling (zie hierna, wanbetaling = 0).

Afrekening – Afwikkelingsdatum van het effect – Vervaldag van het effect – Vervaldag van het effect – Het oorspronkelijk belegde bedrag – Het op basis van de vervaldag ontvangen bedrag – [facultatief] Dagtelling (zie hierna, wanbetaling = 0).

Gebruiksaanwijzingen

De INTRATE-functie berekent de jaarlijkse effectieve rentevoet voor een “volledig geïnvesteerd” effect. Een volledig belegd effect betaalt geen periodieke rente voor de vervaldag. De rentebaten zijn het verschil tussen de aflossingswaarde van het effect en de oorspronkelijke belegging.

Voorbeeld

In het getoonde voorbeeld willen we de effectieve jaarlijkse rente vinden voor een obligatie met een prijs van $895,00 en een aflossingswaarde van $1000. De afwikkelingsdatum is 6-juli-2017 en de vervaldatum is 15-januari-2020. Er zijn geen periodieke rentebetalingen en de dagtellingsbasis is US (NASD) 30/360. De formule in F5 is dat wel:

=INTRATE (C7,C8,C8,C5,C9,C10)

Met deze ingangen geeft de INTRATE-functie 4,65% terug, met toepassing van het percentage van het aantal.

Invoer data

In Excel zijn data serienummers. De beste manier om geldige data in te voeren is over het algemeen het gebruik van celverwijzingen, zoals weergegeven in het voorbeeld. Om geldige data direct binnen een functie in te voeren, kunt u de DATE-functie gebruiken. Ter illustratie: de onderstaande formule heeft alle waarden gecodeerd, en de DATE-functie wordt gebruikt om elk van de twee vereiste data te leveren:

=INTRATE(DATUM(2017,7,6),DATUM(2020,1,15),895,1000,0)

Basis

Het basisargument bepaalt hoe de dagen worden geteld. De INTRATE-functie maakt 5 opties (0-4) en standaardwaarden tot nul mogelijk, wat de US 30/360 basis specificeert. Dit artikel over wikipedia geeft een gedetailleerde uitleg over de beschikbare conventies.

Basis
Dagtelling
0 of weggelaten
ONS (NASD) 30/360
1
Werkelijk/werkelijk
2
Werkelijk/360
3
Werkelijk/365
4
Europees 30/360
Opmerkingen

In Excel zijn data serienummers.
Alle data, en basis, zijn afgekapt tot gehele getallen.
Als data ongeldig zijn (d.w.z. niet de werkelijke data) geeft INTRATE #VALUE!
INTRATE geeft #NUM terug wanneer:
afwikkeling >= looptijd
belegging
Basis is buiten bereik

De Excel DISC-functie geeft de discontovoet voor een effect terug.